فصل چهاردهم - مشاغل و حرفه‌های غیرمالی، سازمان‌های غیرانتفاعی و خیریه‌ها

ماده 148 - وزارت کشور مکلف است اقدامات لازم را جهت عدم سوء استفاده از سازمان‏‌های غیرانتفاعی و خیریه و یا امکان فعالیت در قالب خیریه و مؤسسات غیرانتفاعی برای پول شویی و تأمین مالی تروریسم اتخاذ کند. همچنین، مانع بهره برداری افراد و گروه ‏های تروریستی از مؤسسات قانونی به منظور گریز از اقدامات ناظر بر مسدود کردن اموال باشد.

ماده 149 - اصناف ذیل از مصادیق مشاغل غیرمالی محسوب می‌شوند: 1 – صرافی ها؛ 2 - مشاورین املاک و پیش فروشندگان املاک؛ 3 - فروشندگان و پیش فروشندگان خودرو؛ 4 - فروشندگان طلا، نقره و مسکوکات؛ 5 - فروشندگان فلزات گران بها و سنگ‌های قیمتی؛ 6 - فروشندگان فرش و تابلوفرش دستباف؛ 7 - فروشندگان عتیقه، صنایع دستی و اشیاء هنری.

ماده 150 - صاحبان مشاغل غیرمالی مکلف اند در موارد زیر نسبت به انجام یا به روزرسانی رویه‌های شناسایی معمول اقدام کنند: 1 - هنگام ارائهٴ خدمات مربوط به معاملات املاک و مستغلات؛ 2 - هنگام انجام معاملات بیش از سه برابر سقف مقرر به صورت نقدی؛ 3 - هنگام ارائهٴ خدمات مربوط به معاملات خودرو؛ 4 - هر‌گاه سوء ظن در مورد پول شویی و یا تأمین مالی تروریسم وجود داشته باشد.

ماده 151 - وکلا، سردفتران، حسابداران و هر شخص حقیقی و حقوقی که در ارتباط با فعالیت‌های زیر اقدام به انجام معاملات برای ارباب رجوع یا فراهم کردن مقدمات انجام آن می‌کند، مکلف اند نسبت به انجام یا به روزرسانی رویه‌های شناسایی معمول اقدام کنند: 1 – خرید و فروش مستغلات؛ 2 - مدیریت وجوه، اوراق بهادار، حساب‌های بانکی (اعم از حساب‌های سرمایه گذاری و غیره) و یا سایر اموال ارباب رجوع؛ 3 - ساماندهی مشارکت جهت تأسیس، فعالیت، یا مدیریت اشخاص حقوقی؛ 4 - تأسیس، فعالیت و یا مدیریت اشخاص یا ترتیبات حقوقی؛ 5 – خرید و فروش شرکت‌های تجارتی.

ماده 152 – صرافی‌ها مکلف اند تدابیر موضوع مواد (58) و (59) این آیین نامه را به منظور اجرای فرایند شناسایی معمول اتخاذ کنند. نحوهٴ اجرای فرایند شناسایی معمول از سوی سایر مشاغل غیرمالی و حرفه‌های موضوع مادهٴ (149) این آیین نامه با توجه به ساختار، نوع فعالیت و پیچیدگی مترتب بر فعالیت آن‌ها مطابق دستورالعملی خواهد بود که ظرف شش ماه پس از تصویب این آیین نامه، توسط دستگاه‌های متولی نظارت با هماهنگی و تأیید مرکز تدوین و ابلاغ می‌شود.