فصل ششم – نقل و انتقال الکترونیکی وجوه و کارگزاری بانکی

ماده ٴ 92 - مؤسسات مالی و اعتباری مکلفند در روابط کارگزاری بانکی برون مرزی و سایر روابط مشابه، ارزیابی مناسبی از خطر (ریسک)‌های پول شویی و تأمین مالی تروریسم مرتبط با فعالیت‌های کارگزاری بانکی انجام دهند و متعاقباً اقدامات لازم را برای شناسایی مشتری (بانک درخواست کننده) به عمل آورند. بر این اساس، بانک‌های کارگزار مکلف اند اطلاعات کافی را پیش از برقراری تعامل کاری و به طور مستمر پس از ایجاد آن در مورد بانک‌های درخواست کنندهٴ روابط کارگزاری جمع آوری کنند تا ماهیت فعالیت آن بانک را کاملاً بشناسند و به نحو مطلوب، خطر (ریسک)‌های پول شویی و تأمین مالی تروریسم را به صورت مستمر ارزیابی کنند. حداقل عوامل یا اقداماتی که مؤسسهٴ مالی و اعتباری باید در خصوص بانک درخواست کننده مورد نظر قرار دهد عبارتند از: 1 - کشور یا حوزهٴ قضایی که بانک درخواست کننده در آن قرار دارد؛ 2 - جمع آوری اطلاعات کافی دربارهٴ بانک درخواست کنندهٴ خدمات کارگزاری با هدف شناخت کامل ماهیت کسب و کار و بازار هدف آن بانک و شناخت شهرت بانک بر مبنای اطلاعات موجود در دسترس عموم؛ 3 - کیفیت نظارت بر بانک از جمله بررسی وجود یا نبودِ اجرای تحقیقات یا سایر اقدامات نظارتی در ارتباط با پول شویی و تأمین مالی تروریسم در خصوص بانک؛ 4 - گروه مالی که بانک درخواست کننده به آن تعلق دارد و کشور و حوزهٴ قضایی که شعب و واحد‌های تابع گروه در آن واقع اند؛ 5 - اطلاعاتی در مورد مدیریت و مالکیت بانک درخواست کننده (به ویژه وجود مالکان واقعی یا اشخاص دارای خطر (ریسک) سیاسی)؛ 6 - هدف از خدمات ارائه شده به بانک درخواست کننده؛ 7 - شرایط و کیفیت مقررات و نظارت بانکی در کشور بانک درخواست کننده (به ویژه قوانین مبارزه با پول شویی و تأمین مالی تروریسم)؛ 8 - رویه‌ها و سیاست‌های پیشگیری و شناسایی پول شویی و تأمین مالی تروریسم در بانک درخواست کننده شامل اقدامات آن بانک برای شناسایی کافی مشتریان؛ 9 - امکان احراز هویت اشخاص ثالث که مجازند از خدمات مؤسسهٴ مالی و اعتباری به عنوان بانک کارگزار استفاده کنند؛ 10- ارزیابی اقدامات واپایشی (کنترلی) که توسط بانک درخواست کنندهٴ خدمات کارگزاری برای مبارزه با پول شویی و تأمین مالی تروریسم انجام می‌شود.