ماده 79

ماده 79 - اشخاص مشمول مکلف اند رویه‌های شناسایی مضاعف را به گونه‌ای اعمال کنند که حداقل اقدامات زیر صورت گیرد: 1 - کسب اطلاعات بیشتر از مشتری مانند فعالیت اقتصادی و حجم اموال و به روزرسانی اطلاعات رخ نمای (پروفایل) وی اعم از اطلاعات مالک واقعی در فواصل زمانی کوتاه تر؛ 2 - کسب اطلاعات بیشتر در خصوص ماهیت تعامل کاری؛ 3 - کسب اطلاعات دربارهٴ منبع سرمایه یا منبع اموال ارباب رجوع؛ 4 - کسب اطلاعات دربارهٴ دلایل تراکنش‌های با مبالغ بالا؛ 5 - اخذ تأییدیهٴ مدیر ارشد برای شروع و تداوم تعامل کاری؛ 6 - استعلام از سامانه‌های اطلاعاتی مورد نیاز و یا بانک‌های جامع اطلاعاتی؛ 7 - افزایش دقت در واپایش (کنترل) و پایش از طریق افزایش گلوگاه‌های واپایشی (کنترلی)، افزایش تعداد دفعات اخذ و بررسی اطلاعات تعامل کاری و نیز تعیین و شناسایی الگو‌های تراکنش‌هایی که به بررسی بیشتر نیاز دارند؛ 8 - آغاز ارائهٴ خدمت به حساب تازه افتتاح شده، تنها پس از واریز از یک حساب به نام مشتری در بانکی که استاندارد‌های شناسایی معمول قابل قبول دارد.